多年來，工行漯河人民東路支行將“守護市民錢袋子”作為重要職責，通過設置宣傳展板、發(fā)放手冊、開展微沙龍等形式常態(tài)化普及防非打非知識，并組織全員系統(tǒng)學習相關(guān)文件政策與典型案例，全面提升員工風險識別與處置能力，筑牢公眾資金安全防線。

2025年10月30日，一位阿姨來到工行漯河人民東路支行，提出要辦理10萬元轉(zhuǎn)賬業(yè)務。工作人員在依規(guī)詢問收款方信息時發(fā)現(xiàn)，收款賬號為某第三方公司理財賬戶。經(jīng)深入了解，客戶是在微信群中結(jié)識所謂“理財專家”，被“低風險、高收益”的承諾所吸引，欲轉(zhuǎn)賬購買“專屬理財產(chǎn)品”。

憑借專業(yè)的風險識別能力，工作人員判斷該交易符合非法集資特征——以高回報為誘餌，通過陌生第三方公司歸集資金，極易導致客戶資金流失。工作人員耐心向客戶解釋風險，講解非法集資的常見手段與危害。但客戶堅持認為轉(zhuǎn)賬是正常理財，誤以為銀行是在阻礙其“掙錢”，雙方陷入僵持。

為堅決守住客戶財產(chǎn)安全，支行立即啟動警銀聯(lián)動機制，聯(lián)系轄區(qū)民警到場協(xié)助。民警結(jié)合過往真實被騙案例，以通俗易懂的語言剖析了此類騙局的運作模式和嚴重后果，徹底揭穿了“低風險、高收益”的謊言。在銀行工作人員與民警的聯(lián)合勸說下，客戶終于幡然醒悟，意識到自己險些上當，當即放棄轉(zhuǎn)賬，并對支行工作人員認真負責的態(tài)度和警銀雙方的及時介入連連致謝。

此次成功攔截，是工行漯河人民東路支行常態(tài)化風險防控工作的具體體現(xiàn)，也是警銀協(xié)作機制的有效實踐。未來，該行將繼續(xù)深化防非打非宣傳，創(chuàng)新宣傳形式，提升市民風險防范意識；同時進一步強化警銀合作，完善應急預案，切實履行社會責任，為維護金融秩序穩(wěn)定、守護人民群眾財產(chǎn)安全貢獻更大力量。通訊員：趙琪  王玨

責編：翟柯